Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο iGoBet Casino λειτουργούμε με άδεια Curacao eGaming (8048/JAZ2023-045) και τηρούμε πλήρως τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια από την Curacao eGaming και εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπει η αρμόδια αρχή της δικαιοδοσίας μας. Οι κανόνες αυτοί δεν είναι τυπικότητα, είναι μέρος της καθημερινής λειτουργίας της πλατφόρμας μας.

Εφαρμόζουμε πολιτική γνώσης του πελάτη (KYC), παρακολούθηση συναλλαγών και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης (MLRO) της GoBet Interactive N.V. εποπτεύει όλη τη διαδικασία και αναθεωρεί την πολιτική μας τακτικά.

• Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν την πρώτη ανάληψη
• Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων σε πραγματικό χρόνο
• Έλεγχος καταλόγων κυρώσεων και PEP
• Τήρηση αρχείων επαλήθευσης για τον νόμιμο χρόνο

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια και έγγραφα

Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση). Πριν από την πρώτη ανάληψη απαιτείται πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής. Επιπλέον έλεγχοι ενεργοποιούνται όταν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια ή όταν υπάρξουν ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας.

• Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός/utility bill των τελευταίων 3 μηνών ή τραπεζική βεβαίωση
• Μέθοδος πληρωμής: φωτογραφία των δύο όψεων της κάρτας (με κρυμμένο CVV και μεσαία ψηφία), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου ή τραπεζική βεβαίωση ιδιοκτησίας λογαριασμού

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα. Μεταφορτώστε τα έγγραφά σας από την ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας ή στείλτε τα στο [email protected]. Η ομάδα συμμόρφωσης τα ελέγχει εντός 24 ωρών έως 3 εργάσιμων ημερών, συνήθως πολύ νωρίτερα. Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα σε προστατευμένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση»
• 2. Ανεβάστε έγκυρο έγγραφο ταυτότητας (καθαρή φωτογραφία και οι δύο όψεις)
• 3. Προσθέστε απόδειξη διεύθυνσης των τελευταίων 3 μηνών
• 4. Επιβεβαιώστε τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• 5. Λαμβάνετε ενημέρωση με email μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις σας υπερβούν το ποσό που θεωρείται φυσιολογικό για το προφίλ παιχνιδιού σας, ή όταν παρατηρήσουμε ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό δεν σημαίνει ότι υποψιαζόμαστε κάτι συγκεκριμένο για εσάς, είναι υποχρέωση της άδειάς μας απέναντι σε κάθε παίκτη.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθού ή σύνταξης, φορολογική ενημέρωση, βεβαίωση εργοδότη, αποδείξεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή τραπεζικές κινήσεις. Τα έγγραφα αυτά εξετάζονται με την ίδια εμπιστευτικότητα όπως όλα τα στοιχεία σας.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο. Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: αναλήψεις εκτελούνται μέσω της ίδιας μεθόδου με την οποία κάνατε την κατάθεση, με ανώτατο όριο τις €5.000 ημερησίως. Η ελάχιστη κατάθεση και η ελάχιστη ανάληψη είναι €20 και δεν χρεώνουμε προμήθειες.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν τα έγγραφα που στείλετε δεν είναι ευανάγνωστα, ληγμένα ή δεν αντιστοιχούν στα στοιχεία του λογαριασμού, σας ενημερώνουμε και σας δίνουμε την ευκαιρία να τα αντικαταστήσετε. Αν δεν απαντήσετε εντός 30 ημερών, περιορίζουμε τον λογαριασμό σας: οι καταθέσεις και το παιχνίδι αναστέλλονται και τυχόν υπόλοιπο παραμένει διαθέσιμο μόνο μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

Σε περιπτώσεις παραποίησης εγγράφων ή χρήσης στοιχείων τρίτων, έχουμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε τα κεφάλαια και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα ιστορικά συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της δικαιοδοσίας μας. Ο σκοπός είναι διττός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιαδήποτε αίτημα των αρχών και να προστατεύσουμε εσάς από απάτες στο όνομά σας. Τα αρχεία είναι κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους παρά μόνο με νόμιμη απαίτηση αρμόδιας αρχής.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση στο iGoBet Casino;

Συνήθως εντός 24 ωρών έως 3 εργάσιμων ημερών από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται μέσω της ίδιας μεθόδου με την οποία κάνατε την κατάθεση, μέχρι το ποσό των καταθέσεών σας.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα KYC;

Μετά από 30 ημέρες χωρίς απόκριση, ο λογαριασμός σας περιορίζεται και οι αναλήψεις αναστέλλονται μέχρι την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που ανεβάζω;

Ναι. Αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους.